49-летнему жителю Великобритании Хараламбосу Иоанну, являющемуся руководителем фирмы по установке стеклянных конструкций, оглашен приговор, по которому его приговорили к 22 месяцам тюрьмы.
Такое наказание он понес, поскольку незаконно использовал правительственные средства, выделенные во время пандемии COVID-19 на антикризисную поддержку бизнеса.
Вместе с тюремным сроком ему также назначили 150 часов неоплачиваемых общественных работ и выплату компенсации в 40 000 фунтов стерлингов (порядка 53 200 долларов).
Вместо одного кредита получил два
В период пандемии британским правительством была запущена программа Bounce Back Loan Scheme, являющаяся срочной финансовой помощью малому бизнесу. По установленным правилам, каждое предприятие могло получить лишь один кредит.
Но Иоанну летом 2020 года обманным путем стал получателем двух кредитов по 50 000 фунтов стерлингов каждый, т.е. всего 100 000 фунтов (около 133 000 долларов). Им были использованы два юридических лица для прохождения процедуры одобрения повторно.
Деньги им были использованы следующим образом:
- Первый кредит - по назначению, то есть для поддержки своей компании по остеклению.
- Второй исключительно для личных расходов: осуществлял инвестиции в криптовалюту, азартные игры, снимал наличные и делал переводы бывшей жене.
Деньги ушли не по назначению
В соответствием с данными Службы несостоятельности Великобритании, мужчина тратил кредит по своему усмотрению:
- Порядка 8 тысяч фунтов стерлингов были вложены в криптовалютные приложения и инвестиционные компании.
- Почти 25 тысяч фунтов потратил на игровые платформы.
- Остальные средства пошли на личные расходы, в том числе - на переводы, снятие наличных и другие цели, которые не связаны с бизнесом.
Раскрытие конкретных токенов или криптовалютных платформ, в которые инвестировал Иоанну, не последовало. Службой несостоятельности также не уточнено, какие общественные работы ему назначены.
Бум DeFi подтолкнул Иоанну к попытке “быстро заработать”
В 2020 году инвестиции в криптовалюты стали особенно популярными: в самый разгар пандемии на рынке децентрализованных финансов (DeFi) наблюдался настоящий бум. Всего за один год:
- В цене биткойн удвоился.
- Рост Ethereum - более чем в 4 раза.
- Общие объемы заблокированных активов в DeFi-платформах увеличились в 20 раз.
Видимо, Иоанну хотел "быстро заработать", для чего использовал заемные деньги. Итог - следствие за финансовое мошенничество.
Итоги уголовного дела
Хараламбосу Иоанну предъявлено обвинения в незаконном получении государственной помощи, которая была использована в нарушение законов. Квалификация деяний - мошенничество.
С учетом масштабов нарушения и ущерба для государственной программы поддержки малого бизнеса подозреваемый был осужден к достаточно суровому наказанию.
Службой несостоятельности Великобритании продолжаются расследования и других аналогичных случаев незаконного использования COVID-кредитов. Она предупреждает, что злоупотребления господдержкой строго карается.
