Из заявления заместителя председателя Ukrainian Gambling Council по коммуникациям Виктории Закревской следует, что количество случаев мошенничества в гемблинге увеличилось с развитием цифровых технологий и переходом сферы азартных игр в онлайн.
Изменения ландшафта мошенничества
Ее совсем недавно основной угрозой были случаи, которые связаны с манипуляциями в физических казино. В настоящее время картина изменилась:
- В зоне риска оказались онлайн-ставки на спорт.
- Расширилось использование анонимным аккаунтов и оффшорных платежных схем.
- Наблюдается применение инсайдерской информации и сговор участников событий.
Закревская говорит о том, что системе противодействия мошенничеству необходима адаптация и работа в реальном времени с выявлением аномалий среди миллионов транзакций.
Важность финансовой аналитики
Для национальных операторов, как утверждают эксперты, важным является появление финансовых аналитиков в качестве их ключевых партнеров. Самыми распространенными являются схемы, которые связаны с:
- Заказными ставками с предопределенными результатами.
- Конфиденциальной информацией и доступом к внутренним данным.
- Сговором игроков или организаторов событий.
Возможности для скрытной деятельности онлайн-среды
В качестве примера активного подхода к рискам можно назвать Бразилию, являющуюся одним из лидеров в вопросах борьбы с мошенничеством. В этом направлении здесь имели место разные события:
- Регулятором SPA подписано соглашение с Integrity Compliance 360 (IC360).
- IC360 используются системы раннего предупреждения, с анализом ставок в режиме реального времени.
- Свидетельством стратегического подхода является уже пятое соглашение SPA подобного плана.
Финансовый след для выявления нарушений
Закревской акцентируется внимание на всей важности осуществления анализа потоков финансов, выражающейся:
- Во внезапных всплесках ставок на маловероятное событие, которые несут тревожные сигналы.
- В схожести паттернов поведения отдельных аккаунтов, что является еще одним индикатором.
Назначение современных аналитических систем заключается в:
- Позволении предотвращать ущерб до того, как он возникает.
- Их использовании как государствами, так и непосредственными операторами игр.
Украине необходимы действия на опережение
Легализация игорного бизнеса в 2020 году в Украине вызвала различные события, которые выражались в следующем:
- Активный рост рынка онлайн-ставок.
- Параллельное увеличение рисков появления теневых схем.
- Масштабы мошенничества на сегодня меньше, нежели в ЕС или Бразилии, но надежды на “саморегуляцию” опасны.
Выступление Закревской содержит и рекомендации, которые заключаются:
- Во внедрении национальной аналитической платформы.
- В международном сотрудничестве и обмене данными.
- В раннем мониторинге подозрительных транзакций и активности.
С проведением реформ появляются новые проблемы, которые требуют своего решения. В этом плане пример Бразилии может быть дорожной картой для всех украинских регуляторов.
