Финансовая система Филиппин сталкивается с растущими угрозами мошенничества и отмывания денег, говорится в недавнем отчете, опубликованном компанией Tookitaki, специализирующейся на регуляторных технологиях, и AFC Ecosystem в партнерстве с ABCOMP Philippines.
Риски в области финансовых преступлений
Авторы доклада предупреждают, что, хотя цифровая трансформация способствовала расширению доступа к финансовым услугам, она также открыла двери для все более изощренных преступных тактик.
Исследование выявляет целый ряд уязвимых мест, включая:
- нелегальных операторов денежных переводов;
- онлайн-мошенников;
- казино;
- злоупотребление цифровой идентификацией.
Эти риски усугубляются ограниченным регулятивным надзором за секторами повышенного риска, такими как обозначенные нефинансовые предприятия и профессии (ОНФПП, Designated Non-Financial Businesses and Professions, DNFBPs), к которым относятся казино, брокеры и юридические фирмы.
Среди наиболее серьезных проблем - всплеск инвестиционного мошенничества, особенно направленного на иностранных филиппинских рабочих (Overseas Filipino Workers, OFW).
Мошенники часто используют социальные сети и цифровые платформы, обещая высокие доходы, которые часто приводят к значительным финансовым потерям. По оценкам, в 2024 году потери, связанные с такими мошенничествами, превысили PHP100 млрд ($1,74 млрд).
Растет и число случаев мошенничества с захватом счетов, когда преступники используют фишинг, подстановку учетных данных и доступ к цифровым идентификационным данным для проникновения на личные банковские счета.
По оценкам авторов отчета, в 2024 году:
- было зарегистрировано более 3 000 инцидентов;
- ущерб составил PHP409 млн.
Трансграничная контрабанда наличных и отмывание денег через сети денежных мулов по-прежнему вызывают озабоченность, как и риски, связанные с нерегулируемыми онлайн-платформами и схемами резидентства на основе инвестиций.
В докладе содержится призыв к улучшению трансграничного сотрудничества, совершенствованию системы обнаружения цифрового мошенничества и более строгим протоколам "Знай своего клиента" (KYC). В нем также рекомендуется повысить прозрачность операций с высокой степенью риска и оказать финансовым учреждениям дальнейшую поддержку в использовании современных инструментов мониторинга.
